Что такое маржинальная торговля

Маржинальная торговля представляет из себя финансовый инструмент который служит для повышения прибыли трейдера.

Выглядит маржинальная торговля следующим образом. Представим что у нас на счету лежит 100 долларов и мы торгуем скажем на валютном счету USD/EUR. Мы поняли все азы торговли и понимаем что со 100 долларами зарабатывать на трейдинге довольно сложно. Что нам делать? Правильно писать брокеру и просить его предоставить нам кредитное плечо.

Кредитное плечо для нас означает что мы сможем брать у брокера деньги или другие активы взаймы для повышения нашего счета.

Стандартное плечо составляет 5:1. Это означает что мы можем делать сделки с объёмом повышенным в 5 раз. Получается что мы торгуем не на 100 долларов, а на 500.

Кстати напоминаем что маржинальная торговля даёт нам еще одну прерогативу — короткие позиции. С их помощью мы можем торговать на снижение цены актива. Чем ниже цена — тем больше зарабатываем мы!

Риски маржинальной торговли

Как и у всех финансовых инструментов маржинальная торговля имеет свои минусы. О самых ярких из них мы расскажем поподробнее.

Потеря капитала из-за кредитного плеча

Умноженный в 5 раз капитал это хорошо. Но проблема будет как только цена на актив начнет падать. Наши активы кстати тоже будут падать, причем в 5 раз быстрее.

Если мы потеряем в ходе торговле 20% своего капитала то мы будем расстроены но всё еще полны решимости продолжать торговлю. Либо мы скажем, хватит с меня я больше не буду торговать. И со спокойной душой заберем наши деньги со счета.

Однако при маржинальной торговле 5к1 при просадке в 20% мы потеряем весь свой капитал. Брокер заблокирует наш счет и чтобы продолжить торговать нам нужно будет пополнить баланс брокера.

Кстати до того как мы всё потеряем брокер оповестит нас о потерях. Это называется «Маржин колл» у разных брокеров оно разное но обычно при потере более 10-20% капитала брокер высылает уведомление.

Идеально будет с вашей стороны спросить у брокера при какой просадке вы получите маржин колл. Так же узнайте какая максимальная просадка для закрытия ваших позиций в принудительном порядке.

Комиссия при торговле на длинную позицию

Не стоит забывать что при маржинальной торговле брокер берет с нас деньги за пользования кредитным плечом. Стандартная ставка по маржинальной торговле 13% годовых, то есть торгуя 1к5 при вашем объёме в 100 долларов ваш кредит будет в районе 18-20 центов в день.

  • 500*13%=65 вы заплатите за год использования
  • 65/12=5,41 месячный платеж
  • 5,41/30=0,18 дневной сбор

Примерно так это работает в теории. На практике процентную ставку и начисления по ней лучше узнать у брокера. Не забывайте что у каждого сервиса могут быть скрытые проценты за что угодно. Они ведь тоже хотят кушать и зарабатывать!

Как Защитить свой капитал? Советы по маржинальной торговле

Самый важный совет не забывайте про стоп лосы. Серьёзно! Особенно если вы торгуете с большим кредитным плечом то это может спасти ваш капитал.

В интернете есть много полезного на тему правильно выставленных стопов для маржинальной торговли с плечом. Советую почитать про Билла Вильмса и Ларри Уильямса.

Валютный/фондовый/криптовалютный рынок не любит азартных трейдеров. Не ищите золотые горы торгуя на авось. Изучайте мат часть и используйте торговые стратегии.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *