Маржинальная торговля представляет из себя финансовый инструмент который служит для повышения прибыли трейдера.
Выглядит маржинальная торговля следующим образом. Представим что у нас на счету лежит 100 долларов и мы торгуем скажем на валютном счету USD/EUR. Мы поняли все азы торговли и понимаем что со 100 долларами зарабатывать на трейдинге довольно сложно. Что нам делать? Правильно писать брокеру и просить его предоставить нам кредитное плечо.
Кредитное плечо для нас означает что мы сможем брать у брокера деньги или другие активы взаймы для повышения нашего счета.
Стандартное плечо составляет 5:1. Это означает что мы можем делать сделки с объёмом повышенным в 5 раз. Получается что мы торгуем не на 100 долларов, а на 500.
Кстати напоминаем что маржинальная торговля даёт нам еще одну прерогативу — короткие позиции. С их помощью мы можем торговать на снижение цены актива. Чем ниже цена — тем больше зарабатываем мы!
Риски маржинальной торговли
Как и у всех финансовых инструментов маржинальная торговля имеет свои минусы. О самых ярких из них мы расскажем поподробнее.
Потеря капитала из-за кредитного плеча
Умноженный в 5 раз капитал это хорошо. Но проблема будет как только цена на актив начнет падать. Наши активы кстати тоже будут падать, причем в 5 раз быстрее.
Если мы потеряем в ходе торговле 20% своего капитала то мы будем расстроены но всё еще полны решимости продолжать торговлю. Либо мы скажем, хватит с меня я больше не буду торговать. И со спокойной душой заберем наши деньги со счета.
Однако при маржинальной торговле 5к1 при просадке в 20% мы потеряем весь свой капитал. Брокер заблокирует наш счет и чтобы продолжить торговать нам нужно будет пополнить баланс брокера.
Кстати до того как мы всё потеряем брокер оповестит нас о потерях. Это называется «Маржин колл» у разных брокеров оно разное но обычно при потере более 10-20% капитала брокер высылает уведомление.
Идеально будет с вашей стороны спросить у брокера при какой просадке вы получите маржин колл. Так же узнайте какая максимальная просадка для закрытия ваших позиций в принудительном порядке.
Комиссия при торговле на длинную позицию
Не стоит забывать что при маржинальной торговле брокер берет с нас деньги за пользования кредитным плечом. Стандартная ставка по маржинальной торговле 13% годовых, то есть торгуя 1к5 при вашем объёме в 100 долларов ваш кредит будет в районе 18-20 центов в день.
- 500*13%=65 вы заплатите за год использования
- 65/12=5,41 месячный платеж
- 5,41/30=0,18 дневной сбор
Примерно так это работает в теории. На практике процентную ставку и начисления по ней лучше узнать у брокера. Не забывайте что у каждого сервиса могут быть скрытые проценты за что угодно. Они ведь тоже хотят кушать и зарабатывать!
Как Защитить свой капитал? Советы по маржинальной торговле
Самый важный совет не забывайте про стоп лосы. Серьёзно! Особенно если вы торгуете с большим кредитным плечом то это может спасти ваш капитал.
В интернете есть много полезного на тему правильно выставленных стопов для маржинальной торговли с плечом. Советую почитать про Билла Вильмса и Ларри Уильямса.
Валютный/фондовый/криптовалютный рынок не любит азартных трейдеров. Не ищите золотые горы торгуя на авось. Изучайте мат часть и используйте торговые стратегии.