Что такое Диверсификация рисков и зачем она нужна трейдерам и инвесторам?

Диверсификация рисков простыми словами — это перераспределение капитала для его сохранения и умножения.

Сначала человек гонится за высокой прибылью, а позже думает как сохранить приобретенный капитал. Так уж мы устроены.

Какие бывают виды диверсификации?

В современном мире диверсификацию используют для разных целей. Так как это сайт о экономике я расскажу про снижение рисков во всех направлениях.

Сохранение личного капитала человека

Представим что у вас появился миллион долларов и вы думаете как бы его пустить в оборот и получать профит? К примеру вы можете положить его в банк, но тут есть проблема.

Банк в случае банкротства обязуется выплатить вам не более 1.4 млн рублей. По курсу 78 рублей за доллар вы получаете 17948 долларов. По такому принципу вы можете найти еще примерно 55 банков или купить на эти деньги ценные бумаги. От того под какой процент и с каким риском вы столкнетесь при инвестировании будет зависеть диверсификационная стратегия.

Сохранение бизнес капитала и образование нового рынка сбыта

Диверсификация в бизнесе это возможность найти новый рынок сбыта, не получить кассовый разрыв и получить постоянный денежный поток.

К примеру возьмём маленькую кофейню в торговом центре. Самым простым вариант обезопасить себя будет продажа еды. Последующий рынок сбыта может быть доставка еды курьером либо создание интернет магазина с точкой самовывоза из кофейни. Либо же вы можете найти прямого поставщика кофе и начать продавать кофе по другим кофейням.

Диверсификация при создании инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель — это сбор тех или иных ценных бумаг которые в идеале должны иметь низкую корреляцию между собой.

Как создать диверсификационный портфель ценный бумаг с низкой корреляцией?

Представьте что вы хотите купить например акции газпрома. Вы покупаете 15000 акций и тратите весь свой бюджет. Спустя пару дней вы видите что весь сектор газовой экономики идет ко дну. Рынок лихорадит так что вы уже готовите веревку и мыло и вы задаётесь вопросом? Как я мог бы этого избежать?

Ответ прост. Диверсифицируйте свои активы! Купив скажем часть газпрома, часть потратьте купив акции яндекса и на сдачу купите ОФЗ. В случае падения одного сектора экономики вы не потеряете всё. Возможно что второй сектор поднимет свои позиции и вы еще останетесь в плюсе!

Стратегии диверсификации рисков

Диверсифицируйтесь по секторам экономики. Не стоит покупать вместе акции Лукойла и Роснефти. Если конечно вы не уверены что цены на нефть взлетят вверх.

Используйте разные инвестиционные инструменты

Акции это конечно хорошо, но если рынок перешёл в стагнацию есть шанс либо начать терять деньги, либо становиться инвестором. Используйте другие ценные бумаги, не забывайте про облигации с фиксированным доходом! Так же подумайте о фьючерсах, если знаете что цены вырастут через пару месяцев. Ну или шортите позиции, видя приближающийся крах экономики!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *